Tomas Andriusonis живёт под Амстердамом. Он никогда не занимался ремонтом кухонь и ванных комнат. Но 6 ноября 2023 года кто-то зарегистрировал на его имя компанию «Andriusonis Kitchen & Bath» в реестре Secretary of State California. Адресом указали частный дом в North Hills — пригороде Los Angeles. Жильцы этого дома ничего о компании не знали.
Andriusonis узнал о фирме-пустышке, когда Bank of America подал против него иск на $45 000. Деньги списали по кредитам, которые он никогда не брал.
Его случай — не единичный. Расследование CBS News California Investigates, опубликованное 11 марта, установило: более 800 фиктивных регистраций компаний было подано в California в 2025 году. Все они — часть схемы с кражей личных данных. Основная мишень — легальные иммигранты.
Как работает схема
David Maimon, специалист по мошенничеству из компании SentiLink, обнаружил закономерность. Мошенники используют данные иммигрантов, которые приезжали в США по студенческим или рабочим визам, а затем уехали обратно. Эти люди живут за рубежом и не проверяют свою кредитную историю в Америке. По словам Maimon, для мошенников такие личности — «золото»: жертва узнаёт о проблеме через месяцы или годы.
Зарегистрированная на чужое имя компания даёт мошенникам доступ к бизнес-кредитам с высокими лимитами. Обычный потребительский кредит — тысячи долларов. Бизнес-кредит — десятки тысяч.
Одна из жертв — бывшая студентка Penn State, живущая сейчас в Таиланде. На её имя зарегистрировали строительную компанию в Van Nuys. Она обнаружила 30 мошеннических счетов на тысячи долларов. Её кредитный рейтинг обрушился с 800 до 419.
Регистрация: $70 и без проверок
Процесс регистрации бизнеса в California устроен предельно просто. Нужно указать название компании, имена участников и заплатить пошлину. Для LLC это $70. Никакой проверки личности, никакого подтверждения адреса.
Журналисты CBS проверили систему на деле. Они зарегистрировали компанию под названием «Fake Business, LLC» через сайт Secretary of State. Процесс занял несколько минут. Никто не задал ни одного вопроса.
Secretary of State Shirley Weber отказалась давать интервью. Представитель её офиса сообщил, что закон штата обязывает ведомство только «принимать и регистрировать» заявки — проверять реальность бизнеса ведомство не обязано. По словам представителя, процедура выявления мошенничества существует, но её детали не раскрываются.
Сержант Peter Hish из отдела по борьбе с киберпреступностью шерифа L.A. County подтвердил масштаб проблемы. Только его подразделение обработало 25 000 дел о краже личных данных в прошлом году.
Выборочная проверка
Журналисты CBS случайным образом проверили более десяти подозрительных регистраций из реестра Secretary of State. Среди них были строительные компании, центры ухода за пожилыми, ногтевые салоны и аптеки. Ни одна из проверенных компаний не оказалась реальной. По всем указанным адресам находились частные дома или квартиры. На одну маленькую квартиру в Glendale было зарегистрировано три разных бизнеса.
Жительница этой квартиры месяцами получала корреспонденцию на имя несуществующей аптеки «YJ Pharmacy». По мнению Maimon, она — одна из множества косвенных жертв схемы.
Почему это важно для Bay Area
Расследование CBS сосредоточено на Southern California — именно там были обнаружены 800 подозрительных регистраций. Но система регистрации бизнеса — единая для всего штата. Любой житель Bay Area, когда-либо оформлявший визу, грин-карту или номер Social Security, может стать жертвой.
По данным FTC, за первые три квартала 2025 года в США поступило 135 575 жалоб на кражу личных данных — почти столько же, сколько за весь 2024 год. Метрополия Los Angeles–Long Beach–Anaheim занимает шестое место в стране по числу таких случаев. Данные по San Jose–Sunnyvale–Santa Clara FTC отдельно не выделяет, но Better Business Bureau в San Jose ранее сообщало о 10–15 обращениях по кражам данных еженедельно.
Что делать
Проверить, не зарегистрирована ли компания на ваше имя, можно бесплатно. На сайте Secretary of State California (bizfile.sos.ca.gov) есть раздел Free Business Search. Достаточно ввести свою фамилию. Если в результатах появится компания, которую вы не регистрировали, — это повод немедленно обратиться в полицию и к кредитным бюро.
Secretary of State рекомендует проверять свои данные в реестре не реже одного раза в год. Если обнаружена фальшивая регистрация, нужно получить заверенную копию мошеннического документа (она может понадобиться как доказательство), а затем подать обновлённые сведения с правильной информацией.
Губернатор Gavin Newsom отказался от комментариев по результатам расследования CBS.
